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中金发布研究报告称，维持建设银行(00939)“跑赢行业”评级，下调今明年纯利预测1.6%/3.7%至3230/3338亿元，主要由于息差预测下调，目标价降27.6%至6.17港元。

该行表示，公司上半年业绩基本符合预期，虽然增速略降，但总体保持稳健;期内净息差为2.09%，较上季度和去年同期分别下降6和4个基点，其中生息资产收益率同比上升1基点至3.72%，主要受益于资产结构调整;付息负债成本率较去年同期上升6基点，主要由于存款定期占比上升。

关键词： 建设银行