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光大证券发布研究报告称，维持中国财险(02328)“买入”评级，2022-24年归母净利润预测263/300/320亿元不变。公司2022年上半年总保费收入2774.1亿元(同比+9.8%);归母净利润190.4亿元(同比+15.4%)，作为行业龙头，综合实力强劲，随着持续优化业务经营模式，主动管控高风险业务，不断推进提质降本增效，未来将呈现强者恒强趋势。

报告中称，公司承保利润大幅增长，22Q2净利润同比+37.5%，表现优于已披露中报同业。1)2022年上半年，积极推进提质降本增效，经营质效显著提升，实现承保利润同比大幅增长52.5%至82.5亿元。2)22H1总投资收益虽同比小幅下滑6.2%至142.3亿元，但得益于承保端亮眼业绩，带动归母净利润同比增15.4%至190.4亿元。

关键词： 光大证券 中国财险