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信达证券发布研究报告称，维持中国财险(02328)“买入”评级，预计2022-24年保费收入增速达12.7%/12.5%/13.2%，实现归母净利润272.46/306.93/344.33亿元。随着车险综改对保费收入的冲击逐渐减弱，公司车险保费收入稳健增长，后续综合成本率优势有望逐步扩大，该行预计保费收入将继续保持高速增长，承保利润有望进一步提升。

报告中称，公司1H22实现总保费收入2774.08亿元，同比+9.8%，主要源于意外伤害及健康险、机动车辆保险、农险等产品的销售提振。其中，机动车辆险实现总保费收入1288.08亿元(同比+6.7%);家庭自用车业务占比71%(同比+2.3pct)，车险事业结构持续优化。非车险实现总保费收入1486亿元(同比+12.7%)，非车险事业占比53.6%(同比+1.4pct)，整体业务结构更加均衡。

关键词： 信达证券 中国财险