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瑞信发布研究报告称，维持邮储银行(01658)“优于大市”评级，目标价8.3港元。公司第二季纯利同比升11.8%，比首季升17.8%放缓，表现略低于该行预期，但不良贷款率按季仅升1点至0.83%，则胜于预期。该行认为其资产质量仍然良好，营运也大致稳定。

报告中称，邮储银行次季收入同比升9.9%，按季则跌0.3个百分点，表现较预期佳，主要因为财富管理业务贡益带动净手续费收入大增79%。此外，上半年净息差同比跌10点至2.27%;第二季拨备前盈利同比升1.9%，减值损失下跌，带动盈利取得双位数增长。

关键词： 邮储银行